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Informações de Devolução de cheques/nota promissórias por insuficiência de fundos

Publicação de nota sobre o uso compartilhado referente as informações de devoluções de cheque/nota promissória por insuficiência de fundos


A devolução de cheque/nota promissória em função de insuficiência de fundos,   pode causar severos dados ao portador de cheques e/ou banco de relacionamento  etc.


Dessa forma, a fim de assegurar o fluxo saudável da circulação de cheques/nota promissórias, na ocorrência de ordem de suspenção de negociação em razão da devolução de cheques/notas promissórias por unsuficiência de fundos, serão adotadas medidas para suspender as transações por um determinado período.


Para tanto, solicitamos antecipadamente vossa compreenção, onde, os dados pessoais do emissor do cheque/nota promissória, beneficiário, ou clientes que efetuaram consulta para iniciar a movimentação através de conta corrente, serão fornecidos para a câmara de compensação e compartilhados entre as instituições financeiras participantes, para prestação de informações descritas abaixo (1 à 15) e fonte de consulta de indivíduos sob ordem de suspeção de negociação, que servem de referência para pré-análise às aberturas de conta corrente.  


Itens dos dados pessoais a serem compartilhados 


1.       Nome do emissor do cheques (no caso de pessoa jurídica, nome da instituição, nome do representante e cargo);


2.       Se o emissor possuir nome comercial, o nome comercial respectivamente ;


3.       Endereço (no caso de pessoa jurídica, localização da empresa, incluindo código postal );


4.       Nome do solicitante da abertura de conta corrente (no caso de pessoa jurídica, deve conter o , nome da instituição, nome do representante e cargo, e nome comercial caso exista.)


5.       Data de nascimento


6.       Profissão


7.       Capital (somente no caso de pessoa jurídica)


8.       Tipo e valor nominal do cheque/nota permissória


9.       Relatório de devolução de cheque/nota promissória por insuficiência de fundos ( 1ª devoluão de cheque) ou transação suspensa (Ordem de suspensão de negociação)    


10.   Data de compensação do cheque (data de apresentação)


11.   Nome do banco pagador (incluindo departamento e filial)


12.   Nome do banco de compensação (incluindo departamento e filial)


13.   Motivo de devolução de cheque


14.   Data de aplicação da Ordem de suspensão de negociação.


15.   Nome da câmara de compensação da qual o banco pagador do cheque sem fundo participa, e a associação bancária na qual  a respectiva câmara de compensação pertence.


(OBS) As informações relacionadas aos itens (1) a (3), caso as informações descritas no cheque/nota promissória estejam diferentes às que foram relatadas aobanco pagador, incluí-se as infomrações descritas no cheque/nota promissória.


 Escopo de compartilhamento 


1.       Câmaras de compensação de cada região
2.       Instituições financeiras que participam nas câmaras de compensação de cada regiãolocal.
3.       Centro de Informação do Crédito Pessoal (Personal Credit Information Center) estabelecido e dirigido pela JBA (Associação dos Bancos do Japão). 
4.        Associação de bancos de cada região, associadas como membros especiais da Associação do Bancos do Japão(JBA).
(Icluindo Centro de Referências das Informações das Pessoas cuja transação está suspensa, o qual pertence à associação de bancos local. 

 *para as maiores informações visite o site da JBA através do endereço abaixo.

https://www.zenginkyo.or.jp/abstract/clearing/


Finalidade de utilização 


Garantir o fluxo saudável da circulação de cheques/nota promissória e avaliação por parte das instituições financeiras sobre suas próprias transações de crédito.


Nome do responsável pelo gerenciamento de dados pessoais. 


Associação de bancos locais, para a qual pertence a câmara de compensação, da qual o banco pagador do cheque/nota promissória devolvido participa.

 
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