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Question 1

A minha empresa tem diversos investimentos de alto e baixo risco. Por que ao investir novamente em um produto de baixo risco, foi alertado de que a carteira de investimentos apresenta divergência em relação ao perfil de investidor?

Accepted Answer

Neste caso, o volume aplicado da carteira de investimentos em produtos de risco elevado é tão superior ao máximo permitido para o perfil da empresa, que, mesmo considerando a aplicação no produto de baixo risco que está realizando, o percentual aplicado em produtos de alto risco continua acima do permitido.
Ex.: o perfil da empresa indica que pode ter até 10% de investimentos de alto risco e ela tem 30%. Após a aplicação em produto de baixo risco, o seu percentual de alto risco caiu para 20%. Apesar de reduzir o risco, a carteira de investimentos da empresa continua não aderente ao seu perfil.

Question 2

Como faço para descobrir o meu perfil de investidor?

Accepted Answer

O teste para identificar o seu perfil de investidor está disponível na aba Investimentos, em Análise de Perfil do Investidor – API, da sua conta Banco do Brasil. As suas respostas irão guiar quais os tipos de aplicações mais compatíveis com o seu negócio.

Question 3

Sou cliente pessoa física, também possuo uma empresa que é cliente do BB. É necessário o preenchimento do questionário para PJ?

Accepted Answer

Sim, desde que ocorram aplicações financeiras em algum produto de investimento contemplado pela Análise de Perfil do Investidor - API e a sua empresa não seja considerada como Investidor Profissional ou Qualificado.

Question 4

Sou obrigado a Responder o questionário API para minha empresa ou posso recusar seu preenchimento?

Accepted Answer

O investidor poderá recusar responder o questionário, por meio do Termo de Recusa. Neste caso, é necessário assinar o Termo de Ciência de Ausência de Perfil.